500 करोड़ के बैंक घोटाले में ED का बड़ा एक्शन! पूर्व सांसद की 121 करोड़ की संपत्ति जब्त, होटल और सेमी-सबमरीन भी शामिल

अंडमान और निकोबार के 500 करोड़ रुपये के बैंक घोटाले में ED ने बड़ा एक्शन लिया है. जांच एजेंसी ने पूर्व सांसद कुलदीप राय शर्मा और दूसरे आरोपियों की 40 संपत्तियां जब्त कर ली हैं. इनकी कुल कीमत 121.35 करोड़ रुपये है. इस घोटाले में बड़ा खेल हुआ था. 1 करोड़ की जमीन को 10 करोड़ का दिखाकर लोन पास कराया गया. फिर फर्जी कंपनियों के जरिए सारा पैसा हड़प लिया गया. जब्त की गई संपत्तियों में एक होटल और क्रोएशिया से मंगाए गए दो सेमी-सबमरीन टूरिस्ट जहाज भी शामिल हैं.

जब्त की गई संपत्तियों में कई जमीन के टुकड़े, एक होटल, दो सेमी-सबमरीन टूरिस्ट वेसल (जहाज) और तीन बैंक खातों में जमा रकम शामिल है. ED के मुताबिक, इसमें 'जॉय ग्रैंड होटल' (Joye Grand Hotel) की जमीन और बिल्डिंग के अलावा क्रोएशिया से करीब 2.11 करोड़ रुपये में मंगाए गए दो सेमी-सबमरीन टूरिस्ट वेसल भी शामिल हैं.

ये जहाज 'अंडमान एस्केपेड्स प्राइवेट लिमिटेड' के नाम पर रजिस्टर्ड थे, लेकिन जांच में सामने आया कि इन्हें असल में पूर्व सांसद कुलदीप राय शर्मा के लिए खरीदा गया था. इसके लिए 'हेडे हॉस्पिटैलिटी सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड' नाम की एक फर्जी कंपनी के जरिए लिए गए फ्रॉड लोन का पैसा यूज हुआ था.

कैसे रची गई 500 करोड़ के घोटाले की साजिश?

ED ने यह जांच अंडमान-निकोबार पुलिस की एक FIR के आधार पर शुरू की थी. यह केस क्राइम एंड इकोनॉमिक ऑफेंस ब्रांच में दर्ज हुआ था. इसमें पूर्व सांसद और बैंक के तत्कालीन वाइस-चेयरमैन कुलदीप राय शर्मा समेत अन्य लोगों को आरोपी बनाया गया है.

ED की जांच में बड़ा खुलासा हुआ कि कुलदीप राय शर्मा ने बैंक अधिकारियों और अपने साथियों के साथ मिलकर बैंकिंग नियम तोड़े. उन्होंने फर्जी कंपनियों के नाम पर भारी-भरकम लोन पास करवाए. फिर लोन का पैसा दूसरी जगह लगा दिया गया और कभी वापस नहीं चुकाया गया.

आरोपियों ने कागजों पर 23 फर्जी (शेल) कंपनियां बनाई थीं. असल में इनका कोई बिजनेस नहीं था. इनमें अपने साथियों और अन्य लोगों को डमी डायरेक्टर बनाया गया. इनमें से 21 कंपनियों को करीब 301.50 करोड़ रुपये का लोन बांटा गया. अब इनमें से 18 कंपनियों का करीब 271 करोड़ रुपये का लोन डूब चुका है (NPA हो गया है).

कैश में निकाला गया पैसा

इस पैसे को कैश में निकाला गया या अलग-अलग खातों में घुमाया गया. फिर इससे परिवार वालों और करीबियों के नाम पर जमीन व अन्य संपत्तियां खरीदी गईं. इसके अलावा, कुलदीप राय शर्मा के परिवार की कंपनियों को भी गलत तरीके से बड़े लोन दिए गए. इस पूरे मामले में घोटाले की कुल रकम 500 करोड़ रुपये से ज्यादा की है.

कैसे रची गई 500 करोड़ के घोटाले की साजिश?

1. ED ने यह जांच अंडमान और निकोबार पुलिस की क्राइम एंड इकोनॉमिक ऑफेंस ब्रांच में दर्ज एक FIR के आधार पर शुरू की थी. यह मामला पूर्व सांसद और बैंक के तत्कालीन वाइस-चेयरमैन कुलदीप राय शर्मा और अन्य लोगों के खिलाफ दर्ज है.
2. ED की जांच में खुलासा हुआ कि कुलदीप राय शर्मा ने बैंक के कुछ अधिकारियों और अपने साथियों के साथ मिलकर बैंकिंग नियमों को ताक पर रखा और फर्जी कंपनियों के नाम पर भारी-भरकम लोन पास करवाए. लोन का पैसा डायवर्ट कर दिया गया और कभी वापस नहीं चुकाया गया.
3. आरोपियों ने कुल 23 फर्जी (शेल) कंपनियां बनाईं, जिनका असल में कोई बिजनेस नहीं था. इनमें अपने साथियों और अन्य लोगों को डमी डायरेक्टर बनाया गया. इनमें से 21 कंपनियों को करीब 301.50 करोड़ रुपये का लोन दिया गया, जिसमें से 18 कंपनियों का करीब 271 करोड़ रुपये का लोन अब NPA (डूबा हुआ कर्ज) हो चुका है.
4. इस पैसे को कैश में निकाला गया या अलग-अलग खातों में घुमाकर परिवार वालों और करीबियों के नाम पर जमीन व अन्य संपत्तियां खरीदी गईं. इसके अलावा, कुलदीप राय शर्मा के परिवार की कंपनियों को भी अवैध तरीके से बड़े लोन दिए गए. इस पूरे मामले में अपराध की कुल कमाई 500 करोड़ रुपये से ज्यादा की है.

1 करोड़ की जमीन को बताया 10 करोड़

• ED के मुताबिक, बैंक के बड़े अधिकारियों ने लोन पास करने के बदले करीब 5 फीसदी रिश्वत ली. इनमें वाइस-चेयरमैन कुलदीप राय शर्मा और तत्कालीन एमडी के. मुरुगन (अब मृत) शामिल थे. कई मामलों में जरूरत से ज्यादा लोन पास किए गए. फिर इसका एक हिस्सा कैश में निकाला गया या फर्जी कंपनियों के जरिए हड़प लिया गया.
• जांच में एक और बड़ा खुलासा हुआ है. जब्त की गई ज्यादातर संपत्तियां घोटाले के पैसों से खरीदी गई थीं. कई संपत्तियों की कीमत बहुत बढ़ा-चढ़ाकर दिखाई गई और उन्हें बैंक में गिरवी रखा गया. बैंक के ही एक वैल्यूअर की मदद से यह खेल हुआ. करीब 1 करोड़ रुपये की जमीन को लोन की फाइलों में 10 करोड़ रुपये या उससे भी ज्यादा का दिखाया गया.
• 35 अचल संपत्तियों में से 15 को पावर ऑफ अटॉर्नी या सेल एग्रीमेंट के जरिए खरीदा गया था. ये सौदे कर्जदारों, आरोपियों और डमी डायरेक्टर्स के नाम पर हुए थे. बाद में इन्हीं जमीनों को बैंक में गिरवी रखा गया और इनकी असली कीमत से कई गुना ज्यादा का लोन उठा लिया गया.

अब तक 326 करोड़ से ज्यादा की संपत्ति जब्त

इस केस में ED पहले ही 4 लोगों को गिरफ्तार कर चुकी है. इनमें कुलदीप राय शर्मा (वाइस-चेयरमैन), के. मुरुगन (तत्कालीन एमडी), के. कलैवानन (लोन ऑफिसर) और संजय लाल (होटल कारोबारी) शामिल हैं. 14 नवंबर 2025 को पोर्ट ब्लेयर की विशेष PMLA कोर्ट में चार्जशीट भी दाखिल की गई थी. इसमें 39 आरोपियों और कंपनियों के नाम शामिल हैं.

इससे पहले ED ने इसी साल 10 फरवरी को 51 संपत्तियां जब्त की थीं. इनकी कीमत 205.56 करोड़ रुपये थी. इस कार्रवाई पर 4 अगस्त को मुहर भी लग गई थी. अब ताजा एक्शन के बाद इस केस में जब्त की गई कुल संपत्ति की कीमत करीब 326.91 करोड़ रुपये हो गई है.

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